该术语源自英文单词“Compliance”，意思是“遵守、服从”。牛津词典将其定义为“按照要求和指示行事”。简而言之，合规风险是指由于企业人员或管理人员违反组织内部规定和文件、现行国家立法、监管机构的要求以及商业道德标准，从而给企业带来潜在的财务和声誉损失的威胁。
公司发生合规风险的主要原因包括：
该组织的人员不监督税收、反垄断和反腐败 英国华侨华人数据 立法的变化；
企业内部控制体系未发挥作用或组织不正确（例如，在签订合同前未审查交易对手的诚信度、未识别潜在风险和威胁、渎职行为无人监管）；
公司员工不具备适当的资格，不了解哪些行为是非法的，以及不符合行业公认的商业道德标准的行为可能会导致什么后果；
该组织的人员有能力实施非法行为，受个人利益驱使，或者执行纪律程度较低。
什么是合规风险
据最著名的审计公司之一毕马威会计师事务所的统计，十起职场舞弊案件中，有九起原因在于内部控制不足。
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合规风险的类型
合规风险主要包括三类：
运营– 由于组织的员工和管理人员不遵守其内部法规和批准的公司政策而导致损失和技术错误的风险。
法律– 因违反国家现行立法而产生，并导致与监管机构发生争议和诉讼。
声誉——由于媒体和社交媒体上有关公司的负面报道而导致公司当前声誉损失或严重恶化的风险。反过来，它们又分为全球性（影响一个国家甚至几个州的社会的重要部分）、企业性（影响单个公司）和本地性（与组织的特定员工或员工群体相关）。
违法行为内容的合规风险类型：
行为——谋取个人利益的欺诈和非法行为、行贿/收受贿赂、洗钱、滥用职权。
监管- 违反现行国家立法、行业接受的规范和标准、控制和监督服务的要求、商业行为道德标准、信息安全政策。
民法——不遵守组织关于与公司客户关系的规定，导致公司声誉恶化、消费者忠诚度下降和销售市场损失。
合规风险级别
根据暴露情况，合规风险分为三个基本级别：
风险等级 一年内风险发生概率 冒险的潜在后果
短的 小的 利润几乎难以察觉的损失，成本略有增加。业务流程中出现细微的不一致
平均的 缓和 利润明显下降，成本增加。公司产品需求减少，失去销售市场。企业声誉恶化
高的 增加了。它的发生既有公司自身的前提，也有外部因素的影响。该风险过去可能发生过不止一次 利润损失惨重，成本大幅增加。企业声誉显着恶化。刑事责任。剥夺企业在市场上经营的权利
评估风险级别没有统一的标准；每个组织根据自己的标准确定潜在威胁的程度。但如果危险被评估为很高，就必须考虑并采取措施来减少危险。
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亚历山大·库列绍夫
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降低合规风险的方法
降低合规风险的主要途径包括：
从所有可用来源收集企业的信息数据
要评估风险，请使用可以从组织内部来源获得的所有信息。持续收集数据并用其来分析已识别风险发生的可能性以及可能导致的后果。
降低合规风险的方法
企业业务流程自动化
在公司工作中使用专门的工具和程序可以帮助管理合规风险。它们的功能非常广泛：从确保公司信息的高精度到识别可疑或非法行为。积极使用专用软件，尽量减少未能按时提供必要数据的风险。
企业内的责权分配
组织人员不仅必须清楚地了解自己的工作职责，而且还必须清楚地了解自己在确保公司免受合规风险影响方面的作用。请务必在雇佣合同和内部公司标准中对此进行规定。
进行持续监控并进行调整
如果任何业务流程都有其运行的详细描述和算法，但即使在这些条件下它也无法正常运行，这是一个审查和调整公司内部标准的信号。
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合规风险管理体系
合规性的主要目标是使任何公司活动符合现行立法并维持在法律框架内。
合规风险管理体系
如今，在俄罗斯，合规性还处于发展的初期。最常见的是，这个概念用于在我国经营的外国公司以及银行和信贷组织；反垄断合规风险管理积极发展。十年前，国家合规协会成立，为企业家提供咨询帮助。
在过去的几年里，中小企业领域受到监管部门的关注越来越多：对企业的检查数量，特别是税务机关的检查数量大幅增加。实践表明，税务服务对那些拥有合规控制体系的企业更加忠诚。在很多情况下，联邦税务局不会向这些公司发出行政罚款，而是提出建议，以消除检查期间发现的违规行为。
现在，越来越多的公司正在放弃影子金融计划，并以白钱开展活动，这表明他们致力于所有业务流程的透明度原则，并完全拒绝任何腐败行为。这种方法不仅保证了客户的忠诚度，还保证了合作伙伴和供应商的忠诚度。如果您的组织与外国交易对手或投资者合作，则不能不合规。
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合规控制系统对组织的好处
控制和监督部门的关注度降低；
保护公司免受欺诈和腐败行为、贿赂和盗窃；
提高现有和潜在客户、合作伙伴、供应商和投资者的忠诚度（得益于所开展活动的透明度）；
达成有利可图的交易；
提高企业所有业务流程的可控性，提高人员工作效率；
建立高水平的品牌忠诚度；
利润率和盈利指标的提高。
企业建立的合规风险管理体系有助于企业在国家法律、行业公认的规范和标准、监管部门的要求以及企业内部规则的框架内开展活动。
合规控制系统的好处
企业合规体系的主要目标包括：
使组织的所有业务流程符合现行立法以及控制和监督服务的要求；
防止导致违法行为并因此对公司实施处罚；
降低现有合规风险对公司财务业绩的影响；
形成不允许违法和欺诈行为以及违反商业道德行为的企业道德和文化。
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谁需要风险管理合规性
某些人对公司的合规风险管理体系感兴趣。让我们更详细地看看它们。
股东（企业主）
一般来说，这些人非常忙碌，不喜欢听长篇大论的介绍，了解这种或那种威胁有多危险以及它可能导致什么后果。与此同时，大多数情况下，他们对风险本身以及如何将其最小化并不感兴趣，而是对风险可以在多大程度上趋于平稳以及是否可以完全消除感兴趣。
谁需要合规
股东合规体系至关重要。它能够最大程度地减少监管机构、诉讼和诉讼程序漫长而痛苦的检查所带来的威胁。它可以帮助节省企业的财务资源：如果您最大限度地减少特定合规风险的可能性，将来您将不必花钱支付罚款以及顾问、律师和辩护人的工作。合规体系有助于维护公司的声誉以及客户、合作伙伴和供应商的忠诚度。
投资者
在大多数情况下，这些人是受聘的风险经理、机构投资公司的投资者关系经理或大型金融机构的员工，按照自己的标准和批准的内部规则工作。因此，投资者受到所在企业合规体系规则的限制；此外，每个交易所都有自己的内部标准和规范，也需要考虑。
为了有效地将资金投资于股票或证券并进入任何交易所，公司通常会聘请合规经理，他从各个方面详细研究风险并帮助组织进入所选地点。
往往上市后，投资者感觉相当稳定。但随着时间的推移，合规经理将会对证券的可靠性产生相当严重的问题。投资者可能会向投资者关系经理询问许多有关他们投资的证券的问题。如果答案与现有数据（例如年度财务报告或合作伙伴的信息）不一致，那么立即就会出现摆脱此类资产的问题。然而，有关这一决定的谈判可能会拖延下去，这最多会导致投资损失，最坏的情况会导致诉讼。
投资者
在投资特定公司的证券之前，您应该研究所有可能的威胁。例如，未来一段时间内，银行或其他金融机构若想将其金融资源投资于任何公司，实施合规风险可能会导致巨额罚款、禁止其主要资产和领域的业务活动、无休止的诉讼和监管部门的检查。 - 监管当局。
历史上有很多例子，例如，违反反垄断法的合规风险的实施导致即使是大型跨国公司的股票价值也急剧下跌。
所有这些都强调了任何投资者都需要进行合规控制。对潜在威胁的合格评估使他能够在未来从证券投资中获得更大的股息，并且有信心在发生不可预见或不可抗力的情况下，他将能够全额归还所有投资资金。
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政府监管机构
这些是政府雇员。他们的工作职责主要是监督法律、法规、规则和标准的遵守情况，并对违规行为进行处罚。换句话说，政府监管机构对企业实施外部控制，而企业的合规风险管理体系则实施内部控制。
政府监管机构最初的设立是为了帮助运营组织依法运营，防止欺诈和非法活动，并帮助提高对法律法规的遵守程度。
国家监管机构雇员的合规规则和职位描述的结构是为了保证向监管机构披露违规行为，监管机构通过检查不断监控公司的活动。为此，控制和监督机构可以在罚款支付上提供折扣，并施加较轻的处罚。
国家和商业安全
例如，现行版本的《俄罗斯联邦行政违法法》第14.32条规定，如果满足本文件规定的条件，则完全免除不遵守反垄断立法的责任。
控制和监督部门负责监督税收和罚款的征收；其工作还旨在降低公众对现有组织和企业的违法行为和欺诈行为不采取行动的不满程度。
政府监管机构需要一个合规体系来监控企业的活动，并采取措施迫使企业在法律框架内运作。
公司员工
这些是在企业工作的人。对于大多数人来说，工资是主要（而且往往是唯一）收入来源。企业主和公司管理者希望他们完全遵守工作职责和高层管理人员的指示。
