Пришло время переосмыслить борьбу с отмыванием денег
Posted: Thu Dec 26, 2024 4:35 am
Борьба с отмыванием денег является одной из самых больших угроз, с которыми сегодня сталкиваются финансовые учреждения. В мире мгновенного удовлетворения потребителей потребители оказывают давление на банки, чтобы они предлагали решения, отвечающие их ожиданиям в финансовом секторе. Поскольку банки балансируют этот спрос с необходимостью соблюдения требований, многие из них стремятся соответствовать нормативным требованиям, обеспечивать исключительный уровень обслуживания клиентов и обеспечивать безопасность своих транзакций. Чтобы решить эти проблемы, банки осознают необходимость обновления текущего процесса борьбы с отмыванием денег (AML). В этой статье мы обсуждаем все тонкости борьбы с отмыванием денег, проблемы, с которыми сегодня сталкивается отрасль, и, в конечном итоге, то, как улучшить систему.
Что такое борьба с отмыванием денег?
Под ПОД понимается мера, используемая финансовыми учреждениями и правительствами для предотвращения финансовых преступлений и борьбы с ними. Эти меры включают отмывание денег, финансирование незаконного оборота наркотиков, финансирование торговли людьми и финансирование терроризма. Политика финансового учреждения по борьбе с отмыванием денег вписывается в более широкую структуру его программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, оставаясь соответствующей местным правилам борьбы с отмыванием денег.
Что должна включать каждая программа LAB
Типичная программа LAB включает в себя следующие элементы:
Знай своего клиента (KYC) . Многие банки путают Список пользователей Telegram в Бельгии данные «знай своего клиента» с борьбой с отмыванием денег, что часто приводит к слабой политике соблюдения требований и штрафам регулирующих органов. KYC — это процесс проверки личности клиента. Прежде чем клиент сможет использовать банковские функции, он должен предоставить действительную идентификацию.
Оценка риска. Оценка рисков обеспечивает полное понимание клиента и потенциального риска, связанного с ведением бизнеса. Банки могут определить, относится ли клиент к группе низкого или высокого риска, используя скоринговую модель. Прежде чем приступить к утверждению, эта скоринговая модель должна учитывать несколько факторов риска, таких как географическое расположение и результаты процедуры комплексной проверки KYC.
Обучение персонала, ответственного за соблюдение ЛАБ. Больше образования приводит к меньшему невежеству и меньшему количеству ошибок, особенно при преподавании законодательства. Эффективная программа обучения ПОД должна учитывать профиль риска компании и тип услуг, которые она предлагает. Обучение персонала должно также включать углубленное обучение финансовой и правовой базе и нормативным требованиям.
Что такое борьба с отмыванием денег?
Под ПОД понимается мера, используемая финансовыми учреждениями и правительствами для предотвращения финансовых преступлений и борьбы с ними. Эти меры включают отмывание денег, финансирование незаконного оборота наркотиков, финансирование торговли людьми и финансирование терроризма. Политика финансового учреждения по борьбе с отмыванием денег вписывается в более широкую структуру его программы соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег, оставаясь соответствующей местным правилам борьбы с отмыванием денег.
Что должна включать каждая программа LAB
Типичная программа LAB включает в себя следующие элементы:
Знай своего клиента (KYC) . Многие банки путают Список пользователей Telegram в Бельгии данные «знай своего клиента» с борьбой с отмыванием денег, что часто приводит к слабой политике соблюдения требований и штрафам регулирующих органов. KYC — это процесс проверки личности клиента. Прежде чем клиент сможет использовать банковские функции, он должен предоставить действительную идентификацию.
Оценка риска. Оценка рисков обеспечивает полное понимание клиента и потенциального риска, связанного с ведением бизнеса. Банки могут определить, относится ли клиент к группе низкого или высокого риска, используя скоринговую модель. Прежде чем приступить к утверждению, эта скоринговая модель должна учитывать несколько факторов риска, таких как географическое расположение и результаты процедуры комплексной проверки KYC.
Обучение персонала, ответственного за соблюдение ЛАБ. Больше образования приводит к меньшему невежеству и меньшему количеству ошибок, особенно при преподавании законодательства. Эффективная программа обучения ПОД должна учитывать профиль риска компании и тип услуг, которые она предлагает. Обучение персонала должно также включать углубленное обучение финансовой и правовой базе и нормативным требованиям.