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合规性中的 PLD 一词与洗钱和恐怖主义融资预防政策 (PLD-FT) 相关，其主要目标是根据证券法的指导方针，建立与实施该计划所涉及领域相关的治理和责任。以及外汇委员会、中央银行和其他当局。

在此背景下，必须对风险、程序和内部控制进行内部评估，以防止和发现非典型操作，从而保护组织在市场上的诚信。

此外，PLD 政策还定义了客户、其法定代表人和最终受 查找您的电话号码 益人以及供应商、合作伙伴和员工的识别、验证和监控程序。

在本文中，我们将讨论 PLD 策略在合规性中的作用及其重要性，并且我们还将回答有关该主题的一些反复出现的问题。

什么是合规性 PLD？
正如最初提到的，PLD本质上是应用措施来确保组织遵守相关的反洗钱规则，例如进行尽职调查、监控交易和制定强有力的内部政策。因此，PLD 地区致力于与当局密切合作，识别、预防和报告可疑活动。

换句话说，企业反洗钱政策是旨在按照中央银行等机构的规定检测和防止非法活动产生的资产进入经济的做法，其目标是保护系统的完整性. 金融资源并防止非法资源被“洗钱”并被引入为合法资源。因此，组织需要遵守这些标准，这是极其重要的。

此外，PLD政策规定了适用的措施，以确保根据联合国安理会决议和内部国际法律合作程序以及现行立法，商品、权利和价值的可用性。另一个相关点是与 COAF 和其他监管机构沟通的形式和截止日期，以及针对员工的培训指南。

PLD区主要功能
查看组织内 PLD 区域的主要功能：

尽职调查：详细核实客户和业务合作伙伴，确定最终受益人和财务资源来源；

内部政策：制定和更新内部政策和控制措施，以确保遵守反洗钱法律法规；

意识：促进员工对 PLD 实践和程序的教育；

向当局报告：按照 BACEN 和其他机构的要求向主管当局报告可疑活动；
风险评估：确定最脆弱的领域并调整预防策略；
法律和监管更新：及时了解法律的变化并根据需要调整政策。
因此，反洗钱（PLD）领域旨在通过采取严格的尽职调查措施、监控交易和制定内部政策来保护组织的财务完整性。

谁应该实施PLD？
1998 年第 9,613 号法律规定，一些实体，特别是金融、资本、房地产和保险领域的实体，以及与奢侈品、艺术品和珠宝销售相关的活动，实施 PLD 计划。因此，此类强制性措施旨在防止这些活动被用作犯罪行为洗钱的渠道。

PLD-FT 计划的支柱是什么？
反洗钱和恐怖主义融资预防 (PLD-FT) 计划的支柱是组织内财务运营有效合规和诚信的基础，旨在检测、预防和报告可疑的洗钱和恐怖主义融资活动。现在查看 PLD-FT 计划的主要支柱：

定义适合组织概况和业务量的标准；
根据行业法规，建立合规、注册、运营等相关领域的职责；
合规和 PLD-FT 委员会审议必要的政策、程序、方法和培训；
定义组织所有领域在报告和协作识别可疑行为方面的职责，加强 AML-FT 的组织文化。