10 种最常见的现金管理服务和责任

[Aklima@444]

现金管理服务提供了一个执行财务主管工作的系统。财务主管是管理企业现金流（从持有金额到手头现金）的人。通过这种管理形式，团队、部门手头上有钱，就可以进行日常运作。此外，现金管理服务包括对公司宏观财务执行和相关策略的建议。

例如，如果董事会决定向全球扩张，财务主管将确定公司的资产负债表是否能够支持此类活动。从现金管理服务及其基本原理的角度考虑这些类型的任务。

为什么现金管理服务如此重要？
提高生产力当重复的手动流程实现自动化时，它们可以帮助提高生产力，例如管理财务数据，甚至自动启动付款，这有助于消除工作流程组织中的瓶颈。

消除手动流程——此外，通过减少手动流程——有利于流程自动化——人为错误也可以最小化。最终，银行的现金管理服务可以帮助企业维持生计，因为现金流受到积极监控。继续阅读以了解更多信息。

银行现金管理的职责 投资组合管理
对于每个企业来说，在流动性、资本效率和回报方面有效管理其投资组合至关重要。一些世界上最大的公司往往拥有数十亿美元的储备资金。他们是如何实现这一目标的？通过明智地管理资产负债表上的额外现金投资。

资金转移价格 (FTP)
现金管理部门需要了解什么是负债，什么是盈利任务。 FTP 代表了业务部门想要创建新资产时的总体责任成本。事实上，这是每项负债的总体加权平均成本。

贸易与对冲
财政部还使用衍生品来确保账户平衡。交易和对冲用于风险管理，可以包括现货交易甚至利率掉期。货币波动也会扭曲风险。

资产被动管理（ALM）
在 ABM 下，您关心的是资产负债表上的工具 - 特别是 加拿大电报电话号码 资产和负债。然后是它们如何相互作用来代表公司的财务状况。资产负债管理在现金管理服务中至关重要，因为它关系到公司借入或借出资金的杠杆类型。

当资产和负债优化时，企业就有更大的盈利机会。简单来说，银行的金库管理部门可以做什么？

寻找较低的借贷成本
通过投资组合管理和 ALM 实现更高的资产回报
优化债务
许多企业总是失败，因为他们没有优先考虑现金管理服务，而是将大部分此类工作转移给已经超负荷工作的会计团队。更不用说低效、分散的组织孤岛和过时的手动流程可能会对公司的可用现金流造成严重破坏。

当涉及到资产负债表的成本时，必须正确地进行操作，以便新的业务活动能够向前推进，同时为业务增加价值，而不是减少现金流。公司的现金流状况是所有利益相关者的重要考虑因素。