茶叶、因果关系和一致性：我们应该如何处理财政援助申诉？
Posted: Sun Feb 16, 2025 8:23 am
该内容最初是在 2023 年秋季招生周期期间准备的。由于 FAFSA 延迟和不确定性，2024 年秋季周期给机构、学生和家庭带来了挑战，这颠覆了经济援助申诉策略。现在，随着我们进入 2025 年秋季招生的“收益季”，我们的学院和大学合作伙伴渴望恢复更一致、更有效的方法来重新考虑援助提议。随着围绕申诉批准的重新讨论——谁有资格、提供多少以及何时——我们重新发布此内容，以提供一个清晰的框架，说明我们如何看待申诉及其在推动成功入学结果方面的有效性。
高校招生专业人员已经习惯了四月是一个充满不确定性的月份。招生团队会查看存款进度、收益活动出席率、电子邮件打开率以及任何其他可用的兴趣和参与度指标，因 香港电报数据 为他们知道，很大一部分新生承诺存款将在 5 月 1 日之前几天到账。即使没有 5 月 1 日截止日期的机构也知道，一年级的存款流通常会在 5 月初之后大幅放缓。四月可能是招生结果的“成败”月份。
在这个焦虑而忙碌的时期，没有什么指标比学生和家长要求重新考虑经济援助的大量请求（我们将其归类为“上诉”）更令人沮丧。在许多机构中，上诉数量正在增加——尤其是那些没有明确财务状况变化依据的上诉。招生团队很难及时处理上诉，更难确定批准上诉是否是有效招生策略的一部分。
上诉很难；招生专业人员受过培训，能够识别学生对学校的兴趣和亲和力，然后通过承诺存款来培养这种兴趣。上诉是兴趣的表达——有时是强烈的兴趣——拒绝上诉就像关上一扇门。尤其是在四月份，尤其是如果存款落后于目标，需要有坚强的意志力才能对要求重新考虑的学生和家庭说“不”。
卡内基的财务援助优化团队如何就申诉策略为我们的客户提供建议？与我们为合作伙伴所做的所有工作一样，我们力求将定量分析专业知识与丰富的招生策略经验相结合。随着 5 月 1 日的临近，您的团队在申诉方面遇到困难，以下是我们提出的一些建议。
接受这样一个事实：不可能知道批准申诉是否会系统地改善你的入学结果（尤其是净学费收入）
请耐心听我说完——让我们来谈谈研究设计。我保证这是值得的。
对经济援助申诉的分析存在一个根本问题：它基于科学家所谓的观察数据，而不是实验数据。通过观察数据，我们观察到受试者（在本例中为准学生）接受了治疗（申诉获批和资助金额），并且我们知道大量有关该学生的相关财务、学术和人口统计信息，但我们无法确定干预（申诉获批）和结果（入学）之间是否存在因果关系，我们也不知道申诉获批对学生入学概率的影响有多大。许多学生尽管每年申诉都被拒绝，但仍选择入学，而许多其他学生尽管申诉获批，但仍选择不入学。
有一种方法可以使用实验数据来测试申诉。它需要随机分配批准和拒绝，并系统地改变批准金额，如果操作正确，将产生可以建立申诉和入学之间因果关系的实验数据。当然，机构会（也应该）对随机化申诉批准有深刻的道德担忧。每年春天，当我（开玩笑地）请求让我们随机化他们时，我每年与之合作的机构的招生领导都习惯于翻白眼！
如果您读到这里，感谢您的款待！当然，现在您会说：“当然，批准的申诉和入学结果之间可能没有明确的统计关系，但您不能告诉我，给予学生更多援助会降低他们入学的可能性。”您说得对！完全有理由认为，批准申诉和提供额外资金与学生选择存款之间存在因果关系。
这就是我们所说的强假设。事实上，赠款援助与入学概率之间的正相关关系是我们为机构设计的预测模型的基础，这些模型旨在帮助他们充分利用有限的援助资源。只有一长串曲折的逻辑（也许这个学生认为如果我们批准这个上诉，我们不够独特或声望不够高！）才会提出相反的观点。但这不是分析挑战。真正的挑战是：批准上诉是否会导致足够的人数增长以抵消与批准上诉相关的净学费收入损失？
唯一诚实的答案是：我们不知道，因为要知道这一点，需要详细了解批准的申诉、资助金额和入学概率之间的确切关系。提交申诉的学生是一个更难研究的群体，因为提交申诉的行为通常意味着他们首先对你的机构有更浓厚的兴趣（这意味着他们入学的基线概率更高）。换句话说，即使我们对赠款援助和入学概率之间的关系有很强的理解，更感兴趣的学生更有可能提出申诉这一合理假设也会改变这种关系的性质。
这并不意味着我们建议机构放弃。仍然有途径可以制定一致且有效的申诉策略，这些途径可以从以下几点开始：
仔细跟踪你的诉求并做好计划
承认上述衡量申诉有效性的挑战，最容易弄清申诉处理方式的方法是无法追踪谁提出申诉、何时提出申诉、所引用的情况、批准和批准金额。至少，了解申诉的礼品援助总支出（所有批准的申诉）和净支出（所有入学学生的批准申诉）将有助于您将该支出纳入未来几年的礼品援助和折扣计划。如果您计划批准申诉，则在周期开始时估算净支出将避免令人不快的夏季折扣率意外，并可以提高机构领导层的透明度（即，申诉不是慌乱的方法，而是整体战略中经过深思熟虑的元素）。
为学生和家长提供申请重新考虑的明确途径
对于学生和家长来说，录取和经济援助流程漫长而混乱，上诉也不例外。如果您未能发布有关学生如何提出上诉、评估上诉需要哪些文件以及通常会考虑哪些类型的上诉的明确指导，那么您的招生和经济援助工作人员肯定会收到大量有关这些主题的电子邮件和电话。
我们有时会听到有人担心，公布上诉信息会鼓励更多人上诉。事实是，学生和家长无论如何都会上诉。让这些信息易于获取可以减轻员工的沟通负担，并确保您的团队在评估上诉时获得更一致、更全面的信息。如果您担心公布上诉途径会导致更多没有有力依据的上诉（更多谈判），请考虑传达以下信息：您的机构只会在申请信息（录取和/或援助相关）发生变化时考虑上诉。
高校招生专业人员已经习惯了四月是一个充满不确定性的月份。招生团队会查看存款进度、收益活动出席率、电子邮件打开率以及任何其他可用的兴趣和参与度指标，因 香港电报数据 为他们知道，很大一部分新生承诺存款将在 5 月 1 日之前几天到账。即使没有 5 月 1 日截止日期的机构也知道，一年级的存款流通常会在 5 月初之后大幅放缓。四月可能是招生结果的“成败”月份。
在这个焦虑而忙碌的时期，没有什么指标比学生和家长要求重新考虑经济援助的大量请求（我们将其归类为“上诉”）更令人沮丧。在许多机构中，上诉数量正在增加——尤其是那些没有明确财务状况变化依据的上诉。招生团队很难及时处理上诉，更难确定批准上诉是否是有效招生策略的一部分。
上诉很难；招生专业人员受过培训，能够识别学生对学校的兴趣和亲和力，然后通过承诺存款来培养这种兴趣。上诉是兴趣的表达——有时是强烈的兴趣——拒绝上诉就像关上一扇门。尤其是在四月份，尤其是如果存款落后于目标，需要有坚强的意志力才能对要求重新考虑的学生和家庭说“不”。
卡内基的财务援助优化团队如何就申诉策略为我们的客户提供建议？与我们为合作伙伴所做的所有工作一样，我们力求将定量分析专业知识与丰富的招生策略经验相结合。随着 5 月 1 日的临近，您的团队在申诉方面遇到困难，以下是我们提出的一些建议。
接受这样一个事实：不可能知道批准申诉是否会系统地改善你的入学结果（尤其是净学费收入）
请耐心听我说完——让我们来谈谈研究设计。我保证这是值得的。
对经济援助申诉的分析存在一个根本问题：它基于科学家所谓的观察数据，而不是实验数据。通过观察数据，我们观察到受试者（在本例中为准学生）接受了治疗（申诉获批和资助金额），并且我们知道大量有关该学生的相关财务、学术和人口统计信息，但我们无法确定干预（申诉获批）和结果（入学）之间是否存在因果关系，我们也不知道申诉获批对学生入学概率的影响有多大。许多学生尽管每年申诉都被拒绝，但仍选择入学，而许多其他学生尽管申诉获批，但仍选择不入学。
有一种方法可以使用实验数据来测试申诉。它需要随机分配批准和拒绝，并系统地改变批准金额，如果操作正确，将产生可以建立申诉和入学之间因果关系的实验数据。当然，机构会（也应该）对随机化申诉批准有深刻的道德担忧。每年春天，当我（开玩笑地）请求让我们随机化他们时，我每年与之合作的机构的招生领导都习惯于翻白眼！
如果您读到这里，感谢您的款待！当然，现在您会说：“当然，批准的申诉和入学结果之间可能没有明确的统计关系，但您不能告诉我，给予学生更多援助会降低他们入学的可能性。”您说得对！完全有理由认为，批准申诉和提供额外资金与学生选择存款之间存在因果关系。
这就是我们所说的强假设。事实上，赠款援助与入学概率之间的正相关关系是我们为机构设计的预测模型的基础，这些模型旨在帮助他们充分利用有限的援助资源。只有一长串曲折的逻辑（也许这个学生认为如果我们批准这个上诉，我们不够独特或声望不够高！）才会提出相反的观点。但这不是分析挑战。真正的挑战是：批准上诉是否会导致足够的人数增长以抵消与批准上诉相关的净学费收入损失？
唯一诚实的答案是：我们不知道，因为要知道这一点，需要详细了解批准的申诉、资助金额和入学概率之间的确切关系。提交申诉的学生是一个更难研究的群体，因为提交申诉的行为通常意味着他们首先对你的机构有更浓厚的兴趣（这意味着他们入学的基线概率更高）。换句话说，即使我们对赠款援助和入学概率之间的关系有很强的理解，更感兴趣的学生更有可能提出申诉这一合理假设也会改变这种关系的性质。
这并不意味着我们建议机构放弃。仍然有途径可以制定一致且有效的申诉策略，这些途径可以从以下几点开始：
仔细跟踪你的诉求并做好计划
承认上述衡量申诉有效性的挑战，最容易弄清申诉处理方式的方法是无法追踪谁提出申诉、何时提出申诉、所引用的情况、批准和批准金额。至少，了解申诉的礼品援助总支出（所有批准的申诉）和净支出（所有入学学生的批准申诉）将有助于您将该支出纳入未来几年的礼品援助和折扣计划。如果您计划批准申诉，则在周期开始时估算净支出将避免令人不快的夏季折扣率意外，并可以提高机构领导层的透明度（即，申诉不是慌乱的方法，而是整体战略中经过深思熟虑的元素）。
为学生和家长提供申请重新考虑的明确途径
对于学生和家长来说，录取和经济援助流程漫长而混乱，上诉也不例外。如果您未能发布有关学生如何提出上诉、评估上诉需要哪些文件以及通常会考虑哪些类型的上诉的明确指导，那么您的招生和经济援助工作人员肯定会收到大量有关这些主题的电子邮件和电话。
我们有时会听到有人担心，公布上诉信息会鼓励更多人上诉。事实是，学生和家长无论如何都会上诉。让这些信息易于获取可以减轻员工的沟通负担，并确保您的团队在评估上诉时获得更一致、更全面的信息。如果您担心公布上诉途径会导致更多没有有力依据的上诉（更多谈判），请考虑传达以下信息：您的机构只会在申请信息（录取和/或援助相关）发生变化时考虑上诉。